境內(nèi)公司如何開(kāi)設(shè)離岸賬戶(hù)，要嚴(yán)格遵循哪些限制要求， 中國(guó)外匯管理制度。通過(guò)小編的整理資料，2025最新的政策全流程，境內(nèi)公司開(kāi)設(shè)離岸賬戶(hù)全攻略：流程、限制與實(shí)操建議：

　　一、開(kāi)設(shè)離岸賬戶(hù)的核心流程

　　選擇離岸金融中心

　　熱門(mén)地點(diǎn)：香港、新加坡、瑞士、開(kāi)曼群島等，需綜合評(píng)估監(jiān)管寬松度、稅收政策及銀行服務(wù)便利性。

　　案例：香港因金融市場(chǎng)發(fā)達(dá)、無(wú)外匯管制成為首選，開(kāi)戶(hù)周期約2個(gè)月。

　　選定開(kāi)戶(hù)銀行

　　國(guó)際銀行：匯豐、渣打、花旗等，支持多幣種及全球資金調(diào)撥，部分提供境內(nèi)面簽服務(wù)(如疫情期間)。

　　中資銀行：中銀香港、招商銀行、浦發(fā)銀行等，線下開(kāi)戶(hù)可當(dāng)場(chǎng)拿卡，但需注意網(wǎng)點(diǎn)預(yù)約難度。

　　準(zhǔn)備關(guān)鍵文件

　　公司資料：營(yíng)業(yè)執(zhí)照、商業(yè)登記證、公司章程、股東名冊(cè)。

　　個(gè)人證明：董事/股東身份證、護(hù)照、近3個(gè)月地址證明(水電費(fèi)賬單)。

　　業(yè)務(wù)證明：購(gòu)銷(xiāo)合同、發(fā)票、財(cái)務(wù)報(bào)表、資金來(lái)源說(shuō)明(如投資款需提供原公司審計(jì)報(bào)告)。

　　提交申請(qǐng)與審核

　　流程：填寫(xiě)開(kāi)戶(hù)表→提交資料→銀行面簽或視頻審核→等待審批(1-3周)。

　　注意：部分銀行(如匯豐)要求最低存款1萬(wàn)美元激活賬戶(hù)，中銀香港“自在理財(cái)”賬戶(hù)可豁免。

　　賬戶(hù)激活與維護(hù)

　　激活：存入最低金額，設(shè)置網(wǎng)銀及交易密碼。

　　維護(hù)：每月至少1筆小額交易(如支付服務(wù)費(fèi))，避免賬戶(hù)因不活躍被凍結(jié)。

　　二、離岸賬戶(hù)開(kāi)設(shè)的限制要求

　　合規(guī)性要求

　　資金用途：需明確賬戶(hù)用于國(guó)際貿(mào)易、投資等合法目的，禁止洗錢(qián)、逃稅。

　　高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)禁入：如虛擬貨幣、博彩、成人娛樂(lè)等，需提供行業(yè)資質(zhì)證書(shū)(如金融牌照)。

　　資金來(lái)源證明

　　文件要求：合同、發(fā)票、銀行流水、稅務(wù)文件等，需與業(yè)務(wù)邏輯一致。

　　案例：若資金來(lái)自投資款，需提供原公司審計(jì)報(bào)告及股東決議。

　　最低存款與余額要求

　　國(guó)際銀行：匯豐要求最低存款1萬(wàn)美元，渣打可能要求5萬(wàn)港幣。

　　中資銀行：中銀香港“自在理財(cái)”賬戶(hù)無(wú)強(qiáng)制存款，但需保持賬戶(hù)活躍。

　　反洗錢(qián)與合規(guī)監(jiān)管

　　交易監(jiān)控：?jiǎn)喂P超10萬(wàn)美元需提供貿(mào)易背景證明，頻繁大額轉(zhuǎn)賬可能觸發(fā)審查。

　　年度審計(jì)：香港公司需每年做賬報(bào)稅，逾期可能面臨罰款及賬戶(hù)凍結(jié)。

　　賬戶(hù)維護(hù)要求

　　活躍度：3個(gè)月內(nèi)無(wú)交易可能被標(biāo)記為“僵尸賬戶(hù)”，建議定期小額轉(zhuǎn)賬。

　　信息更新：公司地址、董事變更需30天內(nèi)通知銀行，否則可能關(guān)戶(hù)。

　　通過(guò)以下離岸賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)模式來(lái)定，境內(nèi)公司如何開(kāi)設(shè)離岸賬戶(hù)，具體的限制要求。如需銀行推薦和代辦的話(huà)，歡迎咨詢(xún)?cè)诰€客戶(hù)，我們會(huì)通過(guò)不同公司以及現(xiàn)狀來(lái)制定，找到適合自己的銀行開(kāi)戶(hù)條件。